近期“金融茶”“理財茶”事件頻發(fā)，個別茶企打著銷售高端茶葉的名義，承諾一定期限后以本金加利息的方式予以回購，以騙取非法利潤。這類“金融茶”“理財茶”的業(yè)務模式脫離商品交易實質，由正常銷售行為包裝成為一種追求高額回報的投資理財產(chǎn)品，實際涉嫌詐騙或非法集資等行為。投資者需謹記，炒茶并非投資博弈，而是高風險“賭局陷阱”。
茶葉交易的炒作風氣
在傳統(tǒng)經(jīng)營利潤日益微薄的情況下，茶商通過炒作的方式抬高茶葉價格，高價的“金融茶”往往是資金堆砌和控制發(fā)行量的結果，通過鎖倉和對敲等手段，不法茶商便能夠輕松將茶葉商品轉變?yōu)榻鹑诋a(chǎn)品從而獲利。新進茶商是“金融茶”市場的主要潛在參與者。與2007年和2014年的炒茶高峰不同，2021年炒茶高峰出現(xiàn)了量在價先的跡象。茶商數(shù)量的急劇下降導致增量資金無法持續(xù)，進而導致近期來“金融茶”“理財茶”的“爆雷”事件層出不窮。
茶葉回購隱藏詐騙和非法集資風險
部分新設茶葉廠商模仿大廠商發(fā)展路徑，通過集中宣傳造勢、招攬加盟商，“另起爐灶”打造新“高端”品牌。為了快速變現(xiàn)，新品牌通過對加盟商的兜底回購條款刺激押款壓貨數(shù)量。原本隨行就市的茶葉波動，變成了一種“固定+浮動收益”的理財產(chǎn)品，而新品牌茶葉就是理財產(chǎn)品的“底層資產(chǎn)”。茶葉市場上這種以“注水資產(chǎn)”為基礎，通過承諾收益的行為存在高度的詐騙和非法集資風險。
涉案典型案例
茶葉公司A
01
茶葉公司A銷售高價茶葉產(chǎn)品XX，A公司負責人口頭宣傳稱該批茶葉升值潛力大，可以短期內翻幾倍，同時通過公司微信號等途徑發(fā)布文章，宣稱“2023最熱焦點品牌”“30%的市場增長比”“10000+周流通數(shù)字”，一個多月時間吸引數(shù)百投資人加盟經(jīng)銷商。A公司負責人與經(jīng)銷商聊天時，多次聲稱“我們自己操盤，你只要配合，保證能賺大錢”“相信我們，這款產(chǎn)品持倉全部都會拉起來，目標價是20萬一件”。
然而，等A公司大量出貨后，該產(chǎn)品市場價格一落千丈，眾多經(jīng)銷商這才意識到這原來是一場“騙局”。若合同規(guī)定了實物交付，即完成雙方約定的，投資人將難以追討投機資金。
茶葉公司B
02
茶葉公司B銷售高價茶葉產(chǎn)品YY，承諾30天后會以高價回購，回報率高達10%。投資人認為有利可圖，入場購買獲得盈利后投入更多資金。運作一段時間后，已吸引到數(shù)百位投資人，此時，茶葉公司B突然停止回購，眾多投資人投資資金難以追回。因不存在實物交付，單純的買空賣空，實質是非法集資行為。
茶葉公司C
03
茶葉公司C開發(fā)“炒茶”微信小程序和手機應用軟件，消費者注冊后在平臺通過買賣茶葉的差價獲得收益。該平臺未經(jīng)有關部門許可，成交信息采集來源不明，涉嫌提供“炒茶”平臺，為“金融茶”炒作推波助瀾，可能促成茶商聯(lián)合做局，操縱吸納投資者乃至茶葉收藏買家資金，損害其它經(jīng)營者或消費者的合法權益。
風險提示：遠離“金融茶”騙局
當下盛行于茶市的“金融茶”騙局基本屬于傳統(tǒng)上所說的“滴水滾珠局”，是一種新型的“龐氏騙局”。“滴水滾珠局”的邏輯是尋找稀缺性資源，或不容易批量生產(chǎn)類型的產(chǎn)品，經(jīng)過加工賦予其新的特性，然后鼓吹市場前景以及其稀缺性，拉升產(chǎn)品價值，通過造勢、捂盤限量投入市場，拉長戰(zhàn)線，拉升價值感，分階段進行品相疊加，最后高位拋盤，提現(xiàn)走人，制造或尋找下一個風口錨點。所有“金融茶”騙局都是以高回報為誘餌，承諾的回報率甚至超過20%，但這種承諾都不會寫進合同，只是通過聊天等方式進行宣傳。由于茶葉交易多以口頭商定、微信交付的形式為主，對茶商的信任也源自多年積累的口碑和聲譽，一些出面做局的人大都有各種各樣的頭銜加持。他們像炒股一樣，通過“槍手”拉高打低反復收割，甚至茶葉根本沒動，只是對單交易。這種以理財為名義的炒茶方式，即使有合同等外衣，實際也可能構成詐騙。
荔灣區(qū)發(fā)改局(荔灣區(qū)處非辦)、區(qū)公安分局、區(qū)市場監(jiān)管局及廣州金融風險監(jiān)測防控中心提醒，公眾品鑒、收藏茶葉時，應聚焦茶文化和茶本身的價值，拒絕“金融茶”投機活動，防范非法集資風險;切記任何投資都存在風險，要警惕打著“保本”“高收益”旗號的任何形式的理財產(chǎn)品。一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌市場詐騙、非法集資的行為，廣大群眾應該及時收集和保留廣告宣傳資料、錄音錄像、合同協(xié)議、轉賬憑證等涉嫌非法集資的線索，積極向荔灣區(qū)發(fā)改局(荔灣區(qū)處非辦)舉報或向公安機關報案，舉報一經(jīng)核實將依法依規(guī)予以獎勵。
【來源 荔灣區(qū)發(fā)改局(荔灣區(qū)處非辦)】
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